Запросить живую демонстрацию

Корпоративное кредитование для Creatio

Интеллектуальное решение для ускорения бизнес-кредитирования

Заказать live демо
К
Разработано Banza
Отрасли
БанкиКредитные союзыИпотекаЭнергетика и коммунальные услугиСМИ и реклама

  • Описание AI-агента для клиентской поддержки

    Интеллектуальный продукт для ускорения процессов корпоративного кредитования и кредитования малого и среднего бизнеса.

    Отрасли
    БанкиКредитные союзыИпотекаЭнергетика и коммунальные услугиСМИ и реклама
    Задачи
    Улучшение коммуникации с клиентамиУправлять продажами
    Типы продуктов
    Приложения

  • Установка

    Совместимость продукта

    Продукт:
    Финансовые услуги (путешествие клиента)
    Версия:
    8.0.1 и выше
    СУБД:
    PostgreSQL, MS SQL, Oracle
    Платформа:
    .NET Framework
    Варианты развертывания:
    Облако, на месте

  • Цены

    Бизнес
    $55000/год
    Начать
    • Указанная цена не включает стоимость плана Creatio Platform. Для получения подробной информации о ценах на платформу, пожалуйста, ознакомьтесь со следующими разделами ссылка.
    • Цены не включают налоги и сборы (например, НДС), регулируемые законодательством.
    • Оплата производится либо (i) в USD, либо (ii) в EUR, (iii) в GBP, (iiii) в AUD по текущему коммерческому курсу компании, если он будет согласован с Creatio.

    Часто задаваемые вопросы по ценам

    • Какие варианты развертывания у вас есть?
      Облако и на месте
    • Включает ли цена лицензии Creatio?
      Нет. Цена не включает стоимость плана Creatio Platform. Подробную информацию о ценах на платформу см. на следующем сайте https://www.creatio.com/products/pricing.

  • Поддержка

    Banza
    Словацкая Республика, Ventúrska 277/16, 811 01 Братислава-Старе Место
    [email protected] Связаться с отделом продаж

Проблемы, которые мы помогаем решить

Ключевые болевые точки и проблемы, с которыми сталкивается бизнес и которые решает наше решение:

  • Низкая скорость резервов по кредитам
  • Длительные сроки от ведущего консультанта до решения кредитного комитета и подписания соглашения
  • Отсутствие сквозные процессы управления кредитованием
  • По-прежнему много неавтоматизированные операции: контроль за применением, бумажная работа, отсутствие данных, которые должны вноситься менеджерами вручную
  • Высокая стоимость за неэффективную административную и бумажную работу
  • Отсутствие онлайн коммуникация для всех руководителей процессов
  • Многие различные и не унифицированные инструменты для менеджеров
  • Зоопарк систем, платформы и базы контактов
  • Потери история общения, потеря клиентов, человеческий фактор
  • Нет возможности видеть аналитику для принятия решений на основе данных
  • Никаких способностей умного сегментация для товаров, клиентов, чтобы сделать персонализированные предложения
  • Высокие затраты для ИТ-специалистов
  • Долгосрочные перспективы автоматизации внедрение или развитие решений, которое может измеряться годами
  • Отсутствие возможности масштабирования и настройки текущие решения

Примеры использования

01

Управление процессами корпоративного кредитования различных сегментов на всех этапах

02

Улучшите показатели "времени до получения наличных"

03

Улучшите свое "время на согласие"

04

Легко настраивайте неограниченное количество сценариев рабочего процесса и контролируйте каждый этап процесса рассмотрения заявки на кредит

Ключевые особенности

Расширенное представление клиента на 360° с информацией о менеджерах, бенефициарах и акционерах

Гибкие инструменты сегментации. Возможность настройки условий поиска клиентов и параметров в результатах поиска

Опросные листы для физических лиц, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Возможность настройки характеристик объекта, оценки и критериев кредитования

Подготовка пакета документов для заемщиков, поручителей, залогодателей и прочих участников заявки. Управление документами и возможность согласования документов службами.

Настройка различных путей рассмотрения для разных сегментов клиентов. Персонализированные страницы для специализированных услуг на этапе рассмотрения

Возможность последовательного и параллельного рассмотрения службами

Автоматическое создание кредитных договоров с использованием данных из уже согласованных условий

Назначение задач ответственным сотрудникам и возможность отправлять конкретные документы на доработку

Настройка аналитики на основе предварительно настроенных показателей

K
E
Y
F

Функциональность

Решение включает в себя

  • Управление потребностями клиентов (ведет к юридическим лицам)
  • Поиск и редактирование информации о клиенте
  • Выбор условий хранения продукта
  • Разработка анкет для различных участников приложения
  • Управление залоговым имуществом

Решение включает в себя:

  • Управление кредитным документооборотом
  • Ковенанты и управление дополнительными условиями
  • Автоматический кредитный договор
  • Процесс подготовки и утверждения документации для подписания контракта

Успех клиента и искренняя забота

«Мы впечатлены простотой и гибкостью настройки, а также интеграцией с нашей основной системой и базой клиентов. Чат-бот позволяет нам предоставлять персонализированные услуги различным аудиториям, предлагая широкий спектр услуг и быстро и эффективно отвечая на вопросы. Например, в Telegram можно пообщаться со службой поддержки, а в WhatsApp — получать новости и приглашения на мероприятия.

Astana Motors нуждается в чат-боте как для внешних клиентов, так и для внутренних. И эти задачи динамично меняются, поэтому чат-бот без программирования — идеальное решение для нас, которое позволяет вносить изменения без привлечения дополнительного персонала. В то же время мы обучаем искусственный интеллект, и он будет отвечать на некоторые типовые вопросы, разве не круто? Astana Motors села на поезд цифровой трансформации и уже не может с него сойти. Но на таком поезде комфортно ехать только тогда, когда им управляет надежная компания, а для нас это Banza.»

Тимур Табакаев, директор по цифровому развитию, Astana Motors

«Никто не ожидал таких быстрых результатов. Раньше на реализацию подобных проектов у нас уходило как минимум год. Мы также продолжаем работу над следующим этапом реализации».

Роман Онищенко, IT-директор, Кредобанк

«Мы искали поставщика, специализирующегося на no-code платформах. Поскольку наша компания активно растёт и постоянно развивается, универсальное решение нам не подходило. Конструктор чат-ботов Banza и его no-code возможности позволили нашей небольшой команде самостоятельно выполнять почти все задачи».

Наталья Ноженко, Аналитик, Мамин Дим

«Мы искали систему, которая не только позволяет запускать широкий спектр разнообразных кампаний, но и развивается в соответствии с ожиданиями пользователей. С Banza Loyalty для Creatio мы открываем новые возможности для нашего бизнеса».

Татьяна Малий, руководитель отдела CRM, "Таврия В"
Прочитай о проекте

«Могу сказать, что я очень доволен нашим партнёрством. Считаю, что вы и ваша команда исключительно компетентны в вопросах того, как наилучшим образом решать задачи и внедрять улучшения. Вы также очень быстро реагируете на любые запросы и оперативно выполняете заказы и вносите изменения. С тех пор как вы стали нашим партнёром, мы наблюдаем значительный рост удовлетворённости пользователей Creatio, и я с нетерпением жду продолжения нашего сотрудничества».

Кэтрин Мирман, Вице-президент по обслуживанию клиентов, Alpari

«Мы используем CRM-решение на платформе Creatio вместе с телефонией Webitel в нашей работе по обслуживанию клиентов и очень довольны функциональностью и стабильностью системы. Это решение помогает нам эффективно обрабатывать запросы и повышать качество обслуживания клиентов».

Рамин Исмайлов, начальник отдела поддержки клиентов и партнеров, Umico

«От имени отдела ИТ-аналитики я хотел бы поблагодарить Banza Academy за обучение «Бизнес-анализ и анализ систем». Наши сотрудники приняли участие в курсе и остались очень довольны как программой, так и качеством преподавания. Они отметили высокую практическую ценность, чёткость объяснений и сильную методологическую базу. Тренинг помог нам систематизировать знания, расширить компетенции и предоставил новые инструменты для повседневной работы — это важный шаг в развитии нашей команды. Благодарим за профессионализм и внимание к деталям. Надеемся на дальнейшее сотрудничество».

Парвиз Каримов, начальник отдела IT-аналитики

Присоединяйтесь к лидерам, которые работают с Banza

Свяжитесь с нами

Не нашли подходящего решения?

Мы подберем вариант, соответствующий потребностям вашего бизнеса.
Запишитесь на консультацию, чтобы узнать, чем мы можем помочь.

Связаться с отделом продаж

FAQ

  • Может ли платформа обслуживать как корпоративное кредитование, так и кредитование МСП?
  • Поддерживает ли она требования по соблюдению нормативных требований?
  • Какие функции отчетности и мониторинга предусмотрены?

Что такое корпоративное кредитование?

Корпоративное кредитование — это вид финансовой поддержки, при котором банк или другая организация предоставляет компании кредит для решения её текущих задач. Речь идёт не о личных расходах, а о достижении конкретных бизнес-целей:

  • Расширение производства
  • Модернизация оборудования
  • Закупка сырья
  • Покрытие кассовых разрывов

Такие кредиты особенно востребованы крупными компаниями, так как позволяют ускорить развитие и удерживать позиции на рынке. Средний бизнес обращается за таким финансированием, когда необходимо удержаться на плаву и гибко реагировать на текущие обстоятельства. Условия корпоративного кредитования обычно подстраиваются под индивидуальные потребности, поскольку кредит направлен на достижение стратегических целей.

Виды корпоративного кредитования

Корпоративное кредитование — это не просто формальная структура, а реальный инструмент, который помогает компаниям расти и выживать даже в сложные периоды. Банки предлагают несколько видов такого финансирования в зависимости от задачи:

  • Инвестиционные кредиты — используются для строительства, покупки профессионального оборудования или слияния с другими компаниями.
  • Кредиты на оборотный капитал — идут на выплату зарплат, закупку материалов и покрытие текущих расходов.
  • Кредиты под залог активов — если у компании есть недвижимость или оборудование, их можно использовать в качестве залога.
  • Револьверные кредитные линии — возможность получить кредит с гибким погашением в любое время.

Такое разнообразие позволяет подобрать решение под конкретные цели компании.

Цифровые решения для корпоративного кредитования

Современное корпоративное кредитование значительно трансформировалось благодаря цифровым решениям. Наша платформа на базе Creatio использует no-code программное обеспечение для автоматизации процессов кредитования — от подачи заявки до её одобрения. Такие решения предлагают функции, как 360-градусный обзор клиента, гибкая сегментация и автоматизированное управление документами, сокращая «time to yes» с 30 до 8 минут, как показано в наших кейсах. Благодаря цифровизации система способна самостоятельно принимать решения с использованием аналитической панели, минимизируя участие человека в процессе выдачи кредита. Программное обеспечение peer-to-peer кредитования предоставляет доступ к финансированию для среднего бизнеса без необходимости глубоких технических знаний. Это значительно ускоряет выход на рынок.

Преимущества решений для корпоративного кредитования

В корпоративном кредитовании банки сталкиваются со сложными процессами: десятки заявок в день, многоступенчатые согласования и постоянная спешка. Чтобы не утонуть в бумажной работе, многие переходят на no-code решения. Например, наша система автоматически распределяет заявки и ускоряет проверку документов, устраняя необходимость для менеджеров тратить время на повторяющиеся действия. В одном из банков после внедрения системы скорость обработки корпоративных кредитов почти удвоилась, а время на бумажную работу сократилось более чем в два раза. В результате сотрудники стали менее перегружены, а клиенты начали получать решения быстрее.

С чего начать оптимизацию процессов в корпоративном кредитовании

Финансовым учреждениям не всегда необходимо запускать новые кредитные продукты для роста. Часто прогресс достигается за счёт пересмотра управления процессами кредитования. Мы помогаем компаниям упростить корпоративное кредитование с помощью no-code инструментов, делая процессы быстрее и прозрачнее. Благодаря более плавным рабочим процессам и масштабируемым системам команды экономят время, соблюдают требования регуляторов и продолжают развиваться. Свяжитесь с нами, чтобы узнать больше о наших решениях по улучшению процессов корпоративного кредитования и понять, как мы можем помочь оптимизировать операции, соблюдать требования и масштабировать бизнес.