AI-решения для автоматизации страховых процессов
Мы помогаем страховым компаниям оптимизировать ключевые операции от продаж до урегулирования страховых случаев, сокращая время обработки, снижая операционные затраты и улучшая клиентский опыт с помощью AI и масштабируемых решений автоматизации
Запросить демонстрациюБизнес-вызовы в страховании, которые мы решаем
Высокая конкуренция и потеря лидов
Клиенты одновременно запрашивают котировки у нескольких страховщиков, поэтому скорость ответа и follow-up критически важны для выигрыша полиса на highly price-driven рынке.
Страховые секторы:
Медленные котировки и ручная обработка
Агенты вручную вводят данные клиентов и рассчитывают котировки в разных системах, что замедляет response time и увеличивает количество ошибок в ценообразовании и андеррайтинге.
Страховые секторы:
Брокеры/Агентства · Страхование имущества и от несчастных случаев · Медицинское страхование
Низкая маржа и ценовое давление
Продукты автострахования практически не отличаются друг от друга, заставляя страховщиков работать с низкой маржой и конкурировать ценой и скоростью обработки.
Страховые секторы:
Автострахование · Reinsurance · Страхование имущества и ответственности
Сложные претензии и риск мошенничества
Обработка претензий включает трудоемкую оценку ущерба, выплаты и выявление мошенничества, что приводит к операционной перегрузке, росту затрат и неудовлетворенности клиентов.
Страховые секторы:
Как мы помогаем страховым компаниям достигать бизнес-целей
Масштабируем страховые операции и процессы
Расширяйте рынок сбыта без увеличения штата благодаря автоматизированным решениям, которые обрабатывают большие объёмы транзакций без дополнительных затрат ресурсов
Улучшаем ключевые показатели эффективности
Коэффициент убыточности и комбинированный коэффициент оптимизируются за счёт data-driven решений для управления страховыми выплатами и точной оценки рисков
Ускоряем вывод новых продуктов на рынок
Используйте гибкое ПО для автоматизации страховых операций, чтобы разрабатывать, тестировать и запускать новые страховые продукты за недели, а не месяцы
Повышаем уровень удержания страхователей
Обеспечивайте высокий уровень сервиса за счёт более быстрых выплат и проактивной коммуникации, основанных на автоматизации страховых процессов
Развивайте свой страховой бизнес с командой Banza
-
Продажи
-
Управление лидами
Собирайте и объединяйте лиды из различных цифровых и офлайн-каналов в единую CRM-систему. Автоматизируйте проверку, обогащение и маршрутизацию лидов с помощью настраиваемых рабочих процессов для обеспечения более быстрых ответов и последовательного выполнения продаж.
-
Управление возможностями
Управляйте возможностями продаж на протяжении всего жизненного цикла сделки с помощью структурированных этапов, автоматизированной логики стадий и полной прозрачности для каждого клиента, ищущего программное обеспечение для урегулирования претензий.
-
Реферальные программы
Централизуйте внутренние и внешние реферальные потоки, отслеживайте источники и эффективность рефералов, а также автоматизируйте взаимодействие с партнерами и агентами, чтобы превратить существующие клиентские сети в масштабируемый канал привлечения.
-
Рекомендации по кросс- и апсейлу
Предоставляйте контекстные предложения по кросс-продажам и допродажам, используя данные клиентов, историю взаимодействий и предиктивную аналитику для поддержки релевантных предложений и увеличения ценности каждого клиентского отношения.
-
Консультации
Организуйте и поддерживайте консультации по продажам в едином цифровом пространстве, которое помогает командам предлагать автоматизацию страховых претензий с помощью связанных данных, задач и коммуникаций.
-
Управление лидами
-
Маркетинг
-
Сегментация
Создавайте гибкие сегменты клиентов, используя поведенческие, демографические и транзакционные данные. Динамически группируйте аудитории и активируйте персонализированные обращения через наиболее релевантные каналы на каждом этапе пути клиента.
-
Управление кампаниями
Разрабатывайте, запускайте и управляйте омниканальными маркетинговыми кампаниями в единой системе. Координируйте рабочие процессы, контент и выполнение между командами и регионами, постоянно оптимизируя производительность на основе результатов в реальном времени.
-
Программы лояльности и вознаграждений
Создавайте и управляйте автоматизированными программами лояльности и вознаграждений с централизованной платформы. Объединяйте несколько моделей стимулирования, отслеживайте показатели эффективности и постоянно оптимизируйте вовлеченность для поддержки долгосрочного удержания клиентов.
-
Управление мероприятиями
Планируйте и управляйте корпоративными и клиентскими мероприятиями с помощью структурированных рабочих процессов, которые связывают приглашения, регистрации и последующие действия. Собирайте и квалифицируйте лиды, полученные на мероприятиях, и плавно интегрируйте их в текущие маркетинговые и продажные процессы.
-
Сегментация
-
Онбординг
-
Знай своего клиента
Поддерживайте единый 360°-профиль клиента, объединяющий историю взаимодействий, активные продукты, детали покрытия и данные о взаимодействии. Используйте этот централизованный обзор для лучшего понимания контекста клиента и принятия обоснованных решений по персонализации и обслуживанию клиентов.
-
Аналитика вовлечённости
Анализируйте поведение и вовлеченность клиентов, чтобы поддерживать персонализированные пути адаптации. Используйте информацию из профилей, данные о взаимодействии и предиктивные индикаторы для лучшего понимания потребностей и предвосхищения ожиданий клиентов.
-
Омниканальная поддержка
Координируйте онбординг и текущую поддержку клиентов по нескольким каналам связи из единого рабочего пространства. Автоматизируйте рутинные процессы, оптимизируйте этапы верификации и управляйте документами в цифровом виде, чтобы сократить количество ошибок и повысить эффективность онбординга.
-
Следующее наилучшее действие
Поддерживайте последовательное проведение адаптации и принятие решений по обслуживанию, предлагая контекстно-зависимые рекомендации, основанные на данных о клиентах и истории их взаимодействий. Помогайте командам определять наиболее релевантные следующие шаги для каждого клиента в нужный момент.
-
Знай своего клиента
-
Андеррайтинг
-
Андеррайтинг
Предоставьте андеррайтерам полный обзор данных заявки, индикаторов риска и вспомогательной информации в едином рабочем пространстве. Обеспечьте единообразные решения по андеррайтингу за счет структурированного анализа данных, настраиваемых правил и четкой видимости вариантов и ограничений утверждения.
-
Утверждение и верификация
Оптимизируйте процессы утверждения и проверки с помощью настраиваемых контрольных списков, автоматизированных проверок и очередей на основе приоритетов. Сократите ручные усилия, координируя проверку данных, напоминания и рабочие процессы утверждения в рамках единого процесса.
-
Управление документами
Централизуйте все документы по заявкам и клиентам в структурированном хранилище с контролем версий, дедупликацией и синхронизацией на основе рабочих процессов. Управляйте правами доступа и обеспечивайте согласованность документов в процессах заключения и утверждения страховых договоров.
-
Андеррайтинг
-
Обработка претензий
-
Управление циклом страховых случаев
Управляйте полным жизненным циклом страховых случаев в единой системе — от подачи до урегулирования. Автоматизируйте процессы для разных типов страховых случаев, обеспечивайте единые правила обработки, сокращайте сроки рассмотрения и повышайте операционную эффективность на каждом этапе.
-
Расследование страховых случаев
Централизуйте все данные, связанные со страховыми случаями, в едином рабочем пространстве. Объединяйте информацию из различных источников — коммуникаций с клиентами, записей звонков, материалов сторонних экспертов и внешних систем — чтобы ускорить расследование, снизить риски мошенничества и обеспечить полную прозрачность.
-
Оценка и корректировка страховых выплат
Оптимизируйте процессы урегулирования и оценки страховых случаев с помощью настраиваемых рабочих процессов и политик. Предоставьте агентам возможность принимать справедливые, персонализированные решения на основе заранее заданных правил и лучших практик, обеспечивая эффективную работу в поле благодаря полнофункциональному мобильному опыту.
-
Консультации и поддержка клиентов
Обеспечивайте клиентам прозрачность и уверенность на всех этапах урегулирования страховых случаев. Предоставляйте доступ к актуальной информации по страховым требованиям, статусам рассмотрения и рекомендациям, чтобы поддерживать обоснованные решения по урегулированию, изменениям в полисе или корректировке страхового покрытия.
-
Управление циклом страховых случаев
-
Управление полисами
-
Автоматизация политик
Автоматизируйте полный жизненный цикл страховых полисов — от настройки продуктов до обслуживания и продлений. Запускайте новые продукты быстрее, снижайте объем ручных операций и используйте клиентские данные для обеспечения последовательного и качественного опыта работы с полисами.
-
Управление рисками
Централизуйте данные о рисках по продуктам и портфелям для оценки экспозиции в режиме реального времени. Автоматизируйте рабочие процессы управления рисками и применяйте оценку на основе ИИ для поддержки обоснованных решений андеррайтинга и проактивного снижения рисков.
-
Управление соответствием
Поддерживайте регуляторное соответствие и согласованность данных во всех полисах и процессах. Стандартизируйте контроли, снижайте комплаенс-риски и обеспечивайте готовность к аудиту на каждом этапе жизненного цикла страхового полиса.
-
Интеграция данных политики
Объединяйте данные страховых полисов из различных систем в единый надежный источник. Устраняйте информационные разрозненности, повышайте операционную прозрачность и обеспечивайте бесшовную интеграцию между внутренними и внешними платформами.
-
Автоматизация политик
-
HR
-
Управление ЖЦ сотрудника
Проектируйте и автоматизируйте комплексные процессы жизненного цикла сотрудников на единой платформе. Управляйте наймом, адаптацией, развитием, удержанием и увольнением сотрудников с полной прозрачностью, чётким распределением ответственности и измеримой эффективностью на каждом этапе.
-
Управление запросами сотрудников
Оптимизируйте обработку запросов сотрудников с помощью централизованной системы самообслуживания. Автоматизируйте согласование отпусков, командировок, расходов и внутренних запросов, снижайте нагрузку на HR-команды и обеспечивайте более быстрый и последовательный опыт для сотрудников.
-
Сотрудничество и обмен знаниями
Обеспечивайте бесперебойное взаимодействие между командами, объединяя коммуникации, документы, задачи и согласования в едином рабочем пространстве. Легко делитесь знаниями, координируйте проверки и встречи и поддерживайте согласованность команд благодаря прозрачности в реальном времени и структурированным рабочим процессам.
-
Управление ЖЦ сотрудника
-
ИИ-ассистент
-
Интеллектуальная автоматизация процессов
Автоматизируйте сложные бизнес-процессы, принятие решений и ежедневные операции с помощью AI, встроенного прямо в CRM. Ассистент анализирует данные, запускает действия и поддерживает команды в реальном времени без ручного участия.
-
AI-поддержка принятия решений
Получайте мгновенные инсайты, рекомендации и next-best actions на основе данных в реальном времени
-
Эффективность и снижение затрат
Сократите ручную работу, минимизируйте ошибки и масштабируйте операции без увеличения штата.
-
No-code настройка AI
Легко настраивайте AI-агентов, рабочие процессы и сценарии автоматизации без привлечения разработчиков.
-
Интеллектуальная автоматизация процессов
Готовые решения для ускорения вашего бизнеса
Узнать больше
Успех клиента и искренняя забота
Получите демо Banza уже сейчас
Получите бесплатное демо и узнайте, как Banza помогает масштабировать бизнес
Запросить демонстрациюКонструктор чат-ботов
Умный конструктор чат-ботов для обслуживания клиентов 24/7
Агент аналитики звонков «Echo»
Захватывает и анализирует каждый разговор

Агент валидации документов «Atlas»
Проверяет и защищает ваши данные с помощью OCR

Агент поддержки
«Navi»
Обеспечивает взаимодействие и поддержку клиентов через различные каналы связи

Лояльность
Автоматизация программ лояльности
любой сложности
Корпоративное кредитование
Интеллектуальное решение для ускорения бизнес-кредитирования
Геймификация
Digital-комплекс для роста аудитории за счёт эмоционального вовлечения

FAQ
-
Что такое автоматизация страхования?
Это использование программного обеспечения для автоматизации страхования с целью цифровизации ручных задач по всей цепочке создания ценности. Это включает всё — от привлечения клиентов и заключения договоров до администрирования полисов и автоматизированных выплат, обеспечивая бесшовный цифровой процесс как для сотрудников, так и для клиентов.
-
Как автоматизация страхования помогает страховым компаниям?
С помощью автоматизированных решений компании увеличивают скорость обработки, сдерживают рост операционных затрат и устраняют человеческие ошибки. Это повышает точность оценки рисков и значительно улучшает удовлетворённость клиентов за счёт более быстрого обслуживания.
-
Как начать автоматизацию страхования?
Начните с консультации с нашей командой. Мы подробно изучим ваши процессы, проведём персонализированную демонстрацию программного обеспечения для обработки страховых случаев и инструментов продаж, а также определим технические требования для плавного перехода к полностью автоматизированной среде.
-
Какие страховые процессы можно автоматизировать?
Практически любые повторяющиеся задачи можно оптимизировать. Ключевые области включают автоматизацию продаж страховых услуг (управление лидами), автоматизацию урегулирования страховых случаев (первичное уведомление о событии и урегулирование), обработку документов с помощью OCR, автоматизированную отчётность и круглосуточную поддержку клиентов с использованием интеллектуальных ботов.