Banza ePortal для банков
Подключайте корпоративных клиентов 24/7 — без визита в отделение
-
Привлекайте корпоративных клиентов и обслуживайте их через единый цифровой портал
Физическое лицо открывает счёт в смартфоне за четыре минуты. Для компании открытие такого же счета по-прежнему может означать пакет бумажных документов, визит в отделение и несколько дней ожидания. И это только начало — смена директора, обновление регистрационных данных, нового подписанта или запрос на финансирование снова могут потребовать визита в отделение.
Banza ePortal — Banking Edition устраняет эти барьеры на всем пути корпоративного клиента — от цифрового onboarding и открытия счета до запросов на финансирование, проверки подписантов, работы с документами и последующих изменений данных.
Дайте бизнесу возможность стать вашим клиентом 24/7 — без визита в отделение. Заявки поступают в структурированном виде, автоматически передаются в CRM банка и запускают соответствующий бизнес-процесс, сокращая ручную работу и ускоряя onboarding.
Compliance-процессы можно настроить в соответствии с требованиями каждой юрисдикции. Портал имеет нативную интеграцию с Creatio, а доступ ко всем функциям через API позволяет подключать его к другим CRM/BPM-платформам или внутренним системам банка.
Привлекайте больше корпоративных клиентов. Обслуживайте их в цифровом формате с первого дня.
Проблемы, которые решает Banza ePortal для банков
Корпоративный банкинг по-прежнему держится на посещениях отделений и ручной обработке — Banza ePortal переводит весь процесс в онлайн, от привлечения и онбординга до постоянного обслуживания.
- Корпоративные клиенты ожидают банкинг 24/7. Отделения задают темп.
Компания, которая решила сменить банк в воскресенье, не будет ждать до понедельника.
→ Портал доступен 24/7 для действующих и потенциальных корпоративных клиентов, превращая цифровой onboarding в канал привлечения новых клиентов. - Открытие счета для бизнеса по-прежнему означает визит в отделение
Бумажные документы, собственноручные подписи и личная верификация создают лишние барьеры именно в момент принятия решения.
→ Автоматическое получение данных, квалифицированная электронная подпись и дистанционная видеоидентификация позволяют компаниям открыть счет без визита в отделение. - Сотрудники повторно вводят данные, которые уже есть в государственных реестрах
Ручной ввод приводит к ошибкам, увеличивает стоимость обработки заявок и замедляет цифровой onboarding.
→ Заявка автоматически заполняется данными о компании, поэтому клиенту остается только проверить и подтвердить информацию. - Неструктурированные заявки создают ручную работу по всему банку
Скан-копии документов и вложения в email приходится вручную переносить между системами, прежде чем начать обработку заявки.
→ Структурированные заявки поступают напрямую в CRM банка, автоматически запускают нужный бизнес-процесс, а статусы возвращаются в портал. - Каждое изменение после onboarding снова отправляет клиента в отделение
Новый директор, обновленные регистрационные данные или новый подписант запускают бумажный процесс даже для действующего клиента.
→ Корпоративные клиенты управляют изменениями данных компании и счета в том же цифровом портале, через который открывали счет. - Изменения регуляторных требований превращаются в новые проекты разработки
Каждое новое compliance-требование означает новый цикл разработки, дополнительный бюджет и недели ожидания.
→ Бизнес-пользователи самостоятельно настраивают формы и compliance-процессы без кода, адаптируя портал к новым регуляторным требованиям. - Длинные onboarding-формы отсекают потенциальных клиентов
Сложные шаги, непонятные требования к документам и отсутствие подсказок превращают заинтересованную компанию в незавершенную заявку — а банк не знает, почему клиент остановился.
→ Индикатор прогресса, логичная структура шагов, подсказки и валидация помогают компаниям пройти цифровой onboarding до подачи заявки.
- Разработка корпоративного портала собственными силами — это больше, чем IT-проект
Безопасность, compliance, интеграции, бизнес-процессы и клиентский опыт увеличивают затраты, которые часто не учитываются в первоначальной оценке.
→ Banza ePortal предоставляет готовый фреймворк, который можно интегрировать с Creatio, другими CRM/BPM-платформами или внутренними системами банка.
Варианты использования на протяжении жизненного цикла корпоративного клиента
Привлечение и цифровой онбординг
Превратите корпоративный онбординг в цифровой канал привлечения — от первой заявки до активного бизнес-счета.
🟣 Цифровой онбординг для потенциальных и действующих корпоративных клиентов
🟣 Онлайн-открытие корпоративного счета для юридических лиц
Открытие мультивалютного корпоративного счета
🟣 Автоматический поиск данных о компаниях в реестрах предприятий
KYC, AML и комплаенс
Внедрите меры по обеспечению соблюдения нормативных требований в процесс открытия корпоративного счета, а не добавляйте их в качестве отдельного ручного этапа.
⚪ КОБ и раскрытие информации о бенефициарных владельцах
⚪ Проверка на соответствие требованиям по противодействию отмыванию денег и санкциям с выделением подозрительных операций в рамках углубленной проверки клиентов (EDD)
⚪ Формы о налоговом резидентстве в соответствии с FATCA и CRS
⚪ Дистанционная видео-проверка KYC и подтверждение личности
Корпоративное кредитование и финансирование
Предоставьте корпоративным клиентам возможность подавать заявки на финансирование, отправлять документы и отслеживать статус запросов в электронном виде — без необходимости посещения отделения.
🟣 Запросы о предварительном финансировании и принятии решения о предоставлении кредита
🟣 Подача заявок на получение корпоративных кредитов в цифровом формате
🟣 Заявки на кредитование малого и среднего бизнеса и агробизнеса
🟣 Сбор и подача финансовых документов
Текущее управление корпоративными счетами
Обеспечьте возможность управления корпоративными банковскими услугами в цифровом формате и после прохождения процедуры регистрации — от обновления данных компании до смены ответственных за счета.
Управление корпоративными учетными записями и обновление данных
⚪ Управляющий директор и изменения в регистрационных данных
⚪ Смена распорядителей счёта
⚪ Повторная верификация представителей
Возможности Banza ePortal для корпоративного банкинга
Онлайн-открытие корпоративного счёта
Юридическое лицо заполняет заявку полностью онлайн — от кода компании до реквизитов счёта за одну сессию, с автоматическим получением данных из государственных реестров.
Встроенный комплаенс и AML-скрининг
Санкционный скрининг, отметка усиленной проверки, раскрытие структуры собственности и формы налогового резидентства FATCA/CRS являются частью самой заявки, а не отдельным ручным этапом после неё.
Дистанционная видеоидентификация
Распорядители счёта выбирают время верификации из реального графика менеджеров банка и подтверждают личность без визита в отделение.
Квалифицированная электронная подпись
Корпоративные документы и заявки на финансирование подписываются в цифровом формате, что ускоряет рассмотрение на стороне банка.
Цифровое корпоративное финансирование
Компания запрашивает предварительное решение, подаёт кредитную заявку с финансовыми документами и отслеживает результат в том же портале.
Обслуживание после онбординга
Обновление регистрационных данных, смена руководителя и смена распорядителей счёта остаются в цифровом формате после открытия счёта.
Нативная интеграция с Creatio
Заявки передаются в Creatio в структурированном виде, запускают нужный бизнес-процесс, получают менеджера и возвращают статусы в портал.
Полное покрытие функциональности через API
Вся функциональность портала доступна через API, поэтому он интегрируется с любой CRM, BPM или внутрибанковской системой — без привязки к платформе.
No-code настройка комплаенса
Бизнес-пользователи самостоятельно адаптируют формы и комплаенс-процессы под новые регуляторные требования конкретной юрисдикции, без привлечения разработчиков.
White-label интерфейс
Портал имеет готовый дизайн «из коробки» и может быть полностью переработан под дизайн-систему банка или Figma-макеты.
Внутри портала Banza для банков
Три модуля. Один аккаунт корпоративного клиента.
Banza ePortal объединяет ключевые банковские услуги для корпоративных клиентов в одном цифровом портале. Все три модуля используют единый аккаунт корпоративного клиента, идентификацию компании и интеграцию с Creatio, обеспечивая единый цифровой опыт на протяжении всего цикла обслуживания без отдельных приложений для каждого процесса.
Модуль 1 — Онлайн-открытие корпоративного счета
Пошаговый мастер, который проводит представителя компании от регистрационного кода до данных учетной записи за один сеанс.
- Данные компании получены, а не введены вручную. Представитель вводит регистрационный код компании, и портал автоматически заполняет заявление на основе данных национального бизнес-реестра: юридический адрес, статус, директор, вид деятельности.
- Документы, удостоверяющие личность, полученные из государственных услуг. Интеграция с национальными сервисами цифровой идентификации извлекает удостоверяющие личность документы и передает их в банк по защищенным каналам.
- Выбор филиала на интерактивной карте. Обслуживающий филиал выбирается на интерактивной карте, а не из выпадающего списка с 400 адресами.
- Мультивалютные счета и сравнение тарифов в реальном времени. Первый счет в базовой валюте, дополнительные валюты выбираются отдельно, необязательный счет для налога на заработную плату, тарифные планы представлены в виде интерактивной карусели и могут быть изменены после открытия.
- Сведения о праве собственности, представленные в виде структурированных данных. Единоличный или коллегиальный исполнительный орган, учредители и конечные бенефициарные владельцы — в виде отдельных карточек с указанием ИНН, должности и доли участия.
- Должности подписавших лиц с подтверждением полномочий. Первый подписант, второй подписант и менеджер по работе с клиентами, каждый из которых имеет приказы, протоколы или доверенности, подтверждающие полномочия.
- Комплект документов, поставляемый в полном составе. Отдельные слоты для загрузки по каждому конституционному документу вместо одного общего файла — меньше неполных заявок, меньше повторных обращений.
- Реквизиты счета прямо на месте. После отправки заявки клиент сразу же получает реквизиты счета и отслеживает статус заявки в режиме реального времени.
Модуль 2 — Заявки на корпоративные кредиты
Цифровое корпоративное финансирование на одном портале — от предварительного решения до подписания заявки.
- Предварительное решение до оформления документов. Клиент запрашивает предварительное решение о финансировании, а затем заполняет полную заявку на получение кредита — ни на одном из этих этапов не требуется посещение отделения.
- Заявки в разбивке по сегментам кредитования. Параметры адаптируются к сегменту — агробизнес или малый и средний бизнес в целом — а заявка подписывается квалифицированной электронной подписью.
- Один канал к берегу. Финансовые документы, информация о статусе заявки и переписка с менеджером по работе с клиентами — всё в одном месте, вместо электронной почты и телефонных звонков.
Модуль 3 — Верификация KYC с помощью видео
Эта операция, которая раньше заставляла людей обращаться в отделение, теперь оформляется прямо с телефона.
- Бронирование, соответствующее действительности. Свободные слоты собираются в режиме реального времени на основе календарей менеджеров банков, поэтому клиент выбирает время, которое действительно доступно.
- Нулевые накладные расходы на координацию. После подтверждения система автоматически генерирует ссылку на видеосессию и отправляет её клиенту вместе с инструкцией по проверке.
- Со смартфона, а не из отделения. Представители юридических лиц проходят пятиэтапный пошаговый процесс от подготовки до завершения сессии.
- Введение в должность и дальнейшая работа. Используется как новыми потенциальными клиентами при адаптации, так и существующими клиентами при смене представителей учетной записи.
Лилия Лазепко, член правления ОТП Банка, ответственная за операционный и ИТ-бизнес-блок 
