Banza ePortal для банків
Підключайте корпоративних клієнтів 24/7 — без візиту у відділення
-
Залучайте та обслуговуйте корпоративних клієнтів через єдиний цифровий портал
Фізична особа відкриває рахунок у смартфоні за чотири хвилини. Для компанії відкриття такого самого рахунку досі може означати пакет паперових документів, візит до відділення та кілька днів очікування. І це лише початок — зміна директора, оновлення реєстраційних даних, нового підписанта чи запит на фінансування знову можуть вимагати звернення до відділення.
Banza ePortal — Banking Edition усуває ці бар’єри на всьому шляху корпоративного клієнта — від цифрового onboarding та відкриття рахунку до запитів на фінансування, перевірки підписантів, роботи з документами та подальших змін даних.
Дайте бізнесу можливість стати вашим клієнтом 24/7 — без візиту до відділення. Заявки надходять у структурованому вигляді, автоматично передаються до CRM банку та запускають відповідний бізнес-процес, скорочуючи ручну роботу й прискорюючи onboarding.
Compliance-процеси можна налаштувати відповідно до вимог кожної юрисдикції. Портал має нативну інтеграцію з Creatio, а доступ до всіх функцій через API дозволяє підключати його до інших CRM/BPM-платформ або внутрішніх систем банку.
Залучайте більше корпоративних клієнтів. Обслуговуйте їх у цифровому форматі з першого дня.
Проблеми, які Banza ePortal вирішує для банків
Корпоративний банкінг і досі залежить від відвідин відділень та ручної обробки — Banza ePortal переносить увесь шлях в онлайн, від залучення та онбордингу до подальшого обслуговування.
- Корпоративні клієнти очікують банкінг 24/7. Відділення задають темп.
Компанія, яка вирішила змінити банк у неділю, не чекатиме до понеділка.
→ Портал доступний 24/7 для чинних і потенційних корпоративних клієнтів, перетворюючи цифровий onboarding на канал залучення нових клієнтів. - Відкриття рахунку для бізнесу досі означає візит до відділення
Паперові документи, власноручні підписи та особиста верифікація створюють зайві бар’єри саме в момент прийняття рішення.
→ Автоматичне отримання даних, кваліфікований електронний підпис і дистанційна відеоідентифікація дозволяють компаніям відкрити рахунок без візиту до відділення. - Співробітники повторно вводять дані, які вже є у державних реєстрах
Ручне введення призводить до помилок, збільшує вартість обробки заявок і сповільнює цифровий onboarding.
→ Заявка автоматично заповнюється даними про компанію, тому клієнту залишається лише перевірити та підтвердити інформацію. - Неструктуровані заявки створюють ручну роботу по всьому банку
Скан-копії документів і вкладення в email потрібно вручну переносити між системами, перш ніж розпочати обробку заявки.
→ Структуровані заявки надходять безпосередньо до CRM банку, автоматично запускають відповідний бізнес-процес, а статуси повертаються до порталу. - Кожна зміна після onboarding знову веде клієнта до відділення
Новий директор, оновлені реєстраційні дані або новий підписант запускають паперовий процес навіть для чинного клієнта.
→ Корпоративні клієнти керують змінами даних компанії та рахунку в тому самому цифровому порталі, через який відкривали рахунок. - Зміни регуляторних вимог перетворюються на нові проєкти розробки
Кожна нова вимога щодо compliance означає новий цикл розробки, додатковий бюджет і тижні очікування.
→ Бізнес-користувачі самостійно налаштовують форми та compliance-процеси без коду, адаптуючи портал до нових регуляторних вимог. - Довгі форми для onboarding відсіюють потенційних клієнтів
Складні кроки, незрозумілі вимоги до документів і відсутність підказок перетворюють зацікавлену компанію на незавершену заявку — а банк не знає, чому клієнт зупинився.
→ Індикатор прогресу, логічна структура кроків, підказки та валідація допомагають компаніям пройти цифровий onboarding до подання заявки. - Розробка корпоративного порталу власними силами — це більше, ніж IT-проєкт
Безпека, compliance, інтеграції, бізнес-процеси та клієнтський досвід додають витрат, які часто не враховані в початковій оцінці.
→ Banza ePortal надає готовий до використання фреймворк, який можна інтегрувати з Creatio, іншими CRM/BPM-платформами або внутрішніми системами банку.
Сценарії використання протягом усього циклу роботи з корпоративним клієнтом
Залучення та цифровий онбординг
Перетворіть корпоративний онбординг на цифровий канал залучення — від першої заявки до активного бізнес-рахунку.
🟣 Цифровий онбординг для нових та існуючих корпоративних клієнтів
🟣 Онлайн-відкриття корпоративного рахунку для юридичних осіб
🟣 Відкриття мультивалютного корпоративного рахунку
🟣 Автоматичне отримання даних компанії з бізнес-реєстрів
KYC, AML та комплаєнс
Вбудовуйте комплаєнс у процес відкриття корпоративних рахунків замість того, щоб додавати його як окремий ручний крок.
⚪ КІО та розкриття інформації про бенефіціарну власність
⚪ Перевірка на дотримання AML та санкцій із позначками для EDD
⚪ Податкові форми резиденства FATCA та CRS
⚪ Дистанційна відеоідентифікація та підтвердження особи
Корпоративне кредитування та фінансування
Дозвольте корпоративним клієнтам подавати заявки на фінансування, надсилати документи та відстежувати запити в цифровому форматі — без візиту у відділення.
🟣 Запити на попереднє рішення щодо фінансування
🟣 Цифрові заявки на корпоративне кредитування
🟣 Заявки на кредитування МСБ та агробізнесу
🟣 Збір та подання фінансових документів
Подальше обслуговування корпоративних рахунків
Залишайте корпоративний банкінг цифровим і після онбордингу — від оновлення даних компанії до зміни розпорядників рахунку.
⚪ Управління корпоративним рахунком і оновлення даних
⚪ Зміна керівника та реєстраційних даних компанії
⚪ Зміна розпорядників рахунку
⚪ Повторна верифікація представників
Можливості Banza ePortal для корпоративного банкінгу
Онлайн-відкриття корпоративного рахунку
Юридична особа заповнює заявку повністю онлайн — від коду компанії до реквізитів рахунку за одну сесію, з автоматичним підтягуванням даних із державних реєстрів.
Вбудований комплаєнс і AML-скринінг
Санкційний скринінг, позначення посиленої перевірки, розкриття структури власності та форми податкового резидентства FATCA/CRS є частиною самої заявки, а не окремим ручним етапом після неї.
Дистанційна відеоідентифікація
Розпорядники рахунку обирають час верифікації з реального графіка менеджерів банку та підтверджують особу без візиту у відділення.
Кваліфікований електронний підпис
Корпоративні документи та заявки на фінансування підписуються в цифровому форматі, що пришвидшує розгляд на боці банку.
Цифрове корпоративне фінансування
Компанія запитує попереднє рішення, подає кредитну заявку з фінансовими документами та відстежує результат у тому самому порталі.
Обслуговування після онбордингу
Оновлення реєстраційних даних, зміна керівника та зміна розпорядників рахунку залишаються в цифровому форматі після відкриття рахунку.
Нативна інтеграція з Creatio
Заявки передаються в Creatio у структурованому вигляді, запускають потрібний бізнес-процес, отримують менеджера та повертають статуси в портал.
Повне покриття функціоналу через API
Уся функціональність порталу доступна через API, тож він інтегрується з будь-якою CRM, BPM або внутрішньобанківською системою — без прив’язки до платформи.
No-code налаштування комплаєнсу
Бізнес-користувачі самостійно адаптують форми та комплаєнс-процеси до нових регуляторних вимог під конкретну юрисдикцію, без залучення розробників.
White-label інтерфейс
Портал має готовий дизайн «з коробки» та може бути повністю перероблений під дизайн-систему банку або Figma-макети.
Всередині порталу Banza для банків
Три модулі. Один обліковий запис корпоративного клієнта.
Banza ePortal об’єднує ключові банківські послуги для корпоративних клієнтів в одному цифровому порталі. Усі три модулі використовують єдиний обліковий запис корпоративного клієнта, ідентифікацію компанії та інтеграцію з Creatio, забезпечуючи єдиний цифровий досвід протягом усього циклу обслуговування без окремих застосунків для кожного процесу.
Модуль 1 — Онлайн-відкриття корпоративного рахунку
Покроковий майстер, який проводить представника компанії від реєстраційного коду до реквізитів облікового запису за один сеанс.
- Дані компанії, отримані, а не введені. Представник вводить реєстраційний код компанії, і портал попередньо заповнює заяву з національного бізнес-реєстру — юридичну адресу, статус, директора, вид діяльності.
- Документи, що посвідчують особу, отримані з державних послуг. Інтеграція з національними державними послугами цифрової ідентифікації отримує документи, що посвідчують особу, та безпечно передає їх до банку.
- Вибір філії на інтерактивній карті. Відділення для обслуговування обирається на інтерфейсній інтерактивній карті, а не зі спадного списку з 400 адрес.
- Мультивалютні рахунки та порівняння тарифів у реальному часі. Перший рахунок у базовій валюті, додаткові валюти вибираються окремо, необов'язковий рахунок для податків із заробітної плати, тарифні плани представлені у вигляді інтерактивної каруселі та можуть бути змінені після відкриття.
- Право власності зафіксовано як структуровані дані. Одноосібний чи колегіальний виконавчий орган, засновники та кінцеві бенефіціарні власники у вигляді окремих карток із податковим номером, посадою та часткою власності.
- Ролі підписантів із підтвердженням повноважень. Перший підписант, другий підписант і менеджер з роботи з клієнтами, кожен із наказом, протоколом чи довіреністю, що підтверджують повноваження.
- Пакет документів, який надходить у комплекті. Окремі поля завантаження для кожного установчого документа замість одного загального файлу: менше непоживних подальших надсилань, менше зайвих ітерацій.
- Деталі рахунку на місці. Після подання заявки клієнт одразу отримує реквізити рахунку та відстежує стан розгляду заявки в режимі реального часу.
Модуль 2 — Заявки на корпоративні кредити
Цифрове корпоративне фінансування на одному порталі — від попереднього рішення до підписаної заявки.
- Попереднє рішення перед оформленням документів. Клієнт подає запит на попереднє рішення щодо фінансування, а потім заповнює повну заявку на кредит — на жодному з цих етапів не потрібно відвідувати відділення.
- Заявки за сегментами кредитування. Параметри адаптуються під сегмент — агробізнес чи загальний малий і середній бізнес — а заява підписується кваліфікованим електронним підписом.
- Один канал до банку. Фінансові документи, статус заявки та листування з менеджером в одному місці замість електронної пошти та телефонних дзвінків.
Модуль 3 — Відео-перевірка KYC
Крок, який раніше змушував людину звертатися до відділення, — тепер можна оформити через телефон.
- Бронювання, яке відображає реальність. Доступні слоты агрегуються в реальному часі з календарів менеджерів банку, тому клієнт обирає час, який дійсно існує.
- Нульові накладні витрати на координацію. Після підтвердження система автоматично генерує посилання на відеосесію та надсилає його клієнту разом із інструкцією з верифікації.
- Зі смартфона, а не з відділення. Представники юридичних осіб проходять п'ятикроковий керований процес від підготовки до завершеної сесії.
- Введення в посаду та подальший розвиток. Використовується як новими потенційними клієнтами під час адаптації, так і наявними клієнтами у разі зміни менеджерів облікових записів.
Лілія Лазепко, членкиня правління OTP Bank, відповідальна за бізнес-лінію операційної діяльності та IT 
